Mallisalkut menestyivät indeksejä paremmin helmikuussa Helmikuussa Strategiamestari pärjäsi mallisalkuista parhaiten haastavassa markkinaympäristössä. ETF-salkkujen parhaiksi sijoituksiksi nousivat Kiinan A-osakkeet, raaka-aineet sekä fyysinen kulta. Sijoittaja.fi 3.3.2022 EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat Helmikuussa Strategiamestari pärjäsi mallisalkuista parhaiten haastavassa markkinaympäristössä. ETF-salkkujen parhaiksi sijoituksiksi nousivat Kiinan A-osakkeet, raaka-aineet sekä fyysinen kulta. Suomi Fundamentti laskussa helmikuussa Helmikuussa Suomi Fundamentti tuotti -7,6 % vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuottaessa saman -7,6 %. Vuonna 2021 Suomi Fundamentti tuotti huimat +33,8 % vertailuindeksin tuoton jäädessä +25,3 prosenttiin. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: Outokumpu, SSAB ja Nokian renkaat. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Mallisalkut-sivulta. Salkun osakkeet löytyvät myös Osaketyökalun ”Sijoitusideoita” välilehdeltä. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on tyypillisesti Suomi Fundamenttia matalariskisempi. Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Helmikuussa Laatusalkku tuotti -5,3 %, kun vertailuindeksi tuotti -7,6 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus. ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti helmikuussa -2,5 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot -3,0 %. Helmikuussa parhaiten tuottivat mallisalkusta Kiinalaisiin A-osakkeisiin sijoittava ETF, Japanin suuryhtiöihin sijoittava ETF sekä kehittyneiden valtioiden yritysten riskilainoihin sijoittava ETF. Heikoiten pärjäsi kehittyvien markkinoiden valtiolainoihin sijoittava ETF, jonka helmikuun tuotto oli -4,1 % pakkasella. Myös Eurooppalaisten suuryhtiöiden osakkeet sekä kehittyvien markkinoiden osakkeet pärjäsivät huonosti helmikuussa. Vuonna 2021 Passiivinen Kulupihtari tuotti +14,2 %, joka oli saman verran kuin vertailurahastojen tuotto. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti helmikuussa -1,2 %, kun vertailuindeksi tuotti -2,6 %. Helmikuussa parhaiten tuottivat raaka-aineisiin sijoittava ETF, tuottaen +6,4 %, sekä fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen +6,2 %. Selvästi plussalle pääsi myös USA:n pienyhtiöindeksiin Russell 2000 sijoittava ETF. Huom! Päivitimme Strategiamestarin vastaamaan muuttunutta markkinatilannetta. Katso muutokset tästä artikkelista. Katso mallisalkkujen sisältö! Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta. Fellow Finance -salkku Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkkumme. Fellow Finance -salkku on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku, joka on tuottanut noin 7,0 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona. EstateGuru-salkku Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) EstateGuru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella. EstateGuru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. EstateGuru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,2 %, eikä salkussa tai EstateGuru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita. Vaihtoehtoiset sijoitussalkut Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku, vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava EstateGuru -salkku. SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.12.2021 SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 76 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä 9,9 %. Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista? EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat
Suomi Fundamentti laskussa helmikuussa Helmikuussa Suomi Fundamentti tuotti -7,6 % vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuottaessa saman -7,6 %. Vuonna 2021 Suomi Fundamentti tuotti huimat +33,8 % vertailuindeksin tuoton jäädessä +25,3 prosenttiin. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: Outokumpu, SSAB ja Nokian renkaat. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Mallisalkut-sivulta. Salkun osakkeet löytyvät myös Osaketyökalun ”Sijoitusideoita” välilehdeltä. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on tyypillisesti Suomi Fundamenttia matalariskisempi. Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Helmikuussa Laatusalkku tuotti -5,3 %, kun vertailuindeksi tuotti -7,6 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus. ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti helmikuussa -2,5 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot -3,0 %. Helmikuussa parhaiten tuottivat mallisalkusta Kiinalaisiin A-osakkeisiin sijoittava ETF, Japanin suuryhtiöihin sijoittava ETF sekä kehittyneiden valtioiden yritysten riskilainoihin sijoittava ETF. Heikoiten pärjäsi kehittyvien markkinoiden valtiolainoihin sijoittava ETF, jonka helmikuun tuotto oli -4,1 % pakkasella. Myös Eurooppalaisten suuryhtiöiden osakkeet sekä kehittyvien markkinoiden osakkeet pärjäsivät huonosti helmikuussa. Vuonna 2021 Passiivinen Kulupihtari tuotti +14,2 %, joka oli saman verran kuin vertailurahastojen tuotto. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti helmikuussa -1,2 %, kun vertailuindeksi tuotti -2,6 %. Helmikuussa parhaiten tuottivat raaka-aineisiin sijoittava ETF, tuottaen +6,4 %, sekä fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen +6,2 %. Selvästi plussalle pääsi myös USA:n pienyhtiöindeksiin Russell 2000 sijoittava ETF. Huom! Päivitimme Strategiamestarin vastaamaan muuttunutta markkinatilannetta. Katso muutokset tästä artikkelista. Katso mallisalkkujen sisältö! Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta. Fellow Finance -salkku Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkkumme. Fellow Finance -salkku on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku, joka on tuottanut noin 7,0 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona. EstateGuru-salkku Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) EstateGuru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella. EstateGuru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. EstateGuru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,2 %, eikä salkussa tai EstateGuru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita. Vaihtoehtoiset sijoitussalkut Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku, vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava EstateGuru -salkku. SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.12.2021 SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 76 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä 9,9 %. Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista? EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake yrityslainat