ETF-sijoittaminen: Tekoäly-ETF:t vertailussa

Tekoälyyn kiinni ETF-rahastojen kautta

Tekoäly on ollut yksi vuoden 2023 kuumimmista teemoista, mikä on näkynyt myös tekoäly-yhtiöiden osakkeiden tuotoissa. Moni sijoittaja voisi olla halukas hyötymään tekoälyn megatrendistä omassa sijoitustoiminnassaan, mutta yksittäisiin yhtiöihin perehtyminen voi tuottaa päänvaivaa. Onneksi tekoälyyn voi päästä helposti kiinni myös laajasti hajautetun ETF-rahaston avulla, joka tarjoaa oman salkun altistusta tekoälyn megatrendille ilman yksittäisten osakkeiden valitsemiseen liittyvää vaivannäköä.

Tutustumme tässä artikkelissa viiteen eri tekoäly-ETF:ään, jotka ovat eurooppalaisten sijoittajien saatavissa. Jokaisen ETF:n juoksevat kustannukset ovat maksimissaan 0,50 % p.a. eli sijoittaja pääsee suhteellisen matalin kuluin kiinni tekoälyn megatrendiin. Osa ETF:istä seuraa sijoitustoiminnassaan muita tekoälyyn läheisesti liittyviä teknologioita, kuten robotiikkaa ja big dataa. Robotiikan voi esimerkiksi nähdä tekoälyn ”fyysisenä ulottuvuutena” ja robotiikka sulautuu tekoälyn kanssa yhteen esimerkiksi itseohjautuvien autojen tai terveysteknologiaratkaisuiden kautta.

Vertailun ETF:t on valittu Sijoittaja.fi:n ETF-työkalun avulla, jonka avulla tehokkaan ETF:n löytäminen on tehty helpoksi.

WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF – USD Acc (WTI2.DE)

WisdomTreen tekoäly-ETF sijoittaa vertailuindeksinsä mukaisesti erilaisiin tekoäly-yhtiöihin, esimerkiksi sellaisiin, jotka mahdollistavat tai parantavat tekoälyteknologian käyttöä ja kehitystä, sekä sellaisiin, joiden liiketoiminnan pääpaino on omissa tekoälypohjaisissa tuotteissa ja palveluissa. ETF:n yhtiöiden tulee myös täyttää WisdomTreen ESG-kriteerit. ETF sisältää yli 60 osaketta, ja maantieteellinen pääpaino on Yhdysvalloissa.

Vuoden 2018 lopulla perustettu ETF oli vuoden 2021 loppuun saakka kovassa nosteessa, mutta myös se laski melko voimakkaasti vuoden 2022 aikana. Muiden tekoäly-ETF:ien tapaan myös se on tuottanut vahvasti vuoden 2023 aikana.

• YTD-tuotto: 30,0 %.
• Vertailuindeksi: NASDAQ CTA Artificial Intelligence Index.
• Suurimmat maantieteelliset alueet: Yhdysvallat (62,9 %), Taiwan (13,4 %) ja Israel (4,6 %).
• Suurimmat sektorit: informaatioteknologia (85,4 %), harkinnanvarainen kulutus (4,7 %) ja rahoitus (4,2 %).
• Kolme suurinta omistusta: Upstart Holdings (4,1 %), NVIDIA (3,7 %) ja C3.Ai (3,3 %).
• Juoksevat kustannukset: 0,40 % p.a.
• Hallinnoitavat varat: n. 558 milj. dollaria.
• Fyysinen ETF (omistaa osakkeet).
• Linkki kotisivuille.

Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF Acc (GOAI.DE)

Amundin robotiikan ja tekoälyn ETF-rahasto seuraa vertailuindeksinsä mukaisesti yrityksiä, joiden liiketoiminta liittyy vahvasti esimerkiksi robotiikkaan tai tekoälyyn, esineiden internettiin (IoT) ja kyberturvallisuuteen. Myös Amundin ETF-rahaston vertailuindeksi karsii pois matalan ESG-pisteytyksen yhtiöitä. Aiempien ETF:ien tapaan myös suurin osa Amundin tekoäly-ETF:n yhtiöistä sijaitsee Yhdysvalloissa.

Vuoden 2023 aikana myös Amundin ETF-rahasto on ollut nousussa, mutta se on kehittynyt muita maltillisemmin, ja tällä hetkellä sen YTD-tuotto on noin 13 %. Toisaalta vuoden 2022 laskumarkkinan aikana Amundin ETF myös laski esimerkiksi WisdomTreen ja Xtrackersin ETF:iä huomattavasti maltillisemmin, ja Amundin ETF:lle laskua kertyi reilu 20 % vuoden 2022 aikana.

• YTD-tuotto: 13,0 %.
• Vertailuindeksi: MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered Net Total Return Index.
• Suurimmat maantieteelliset alueet: Yhdysvallat (78,7 %), Japani (5,9 %) ja Ranska (4,4 %).
• Suurimmat sektorit: informaatioteknologia (67,5 %), terveydenhuolto (14,2 %) ja teollisuus (9,4 %).
• Kolme suurinta omistusta: Adobe (2,7 %), NVIDIA (2,7 %) ja VMWARE (2,5 %).
• Juoksevat kustannukset: 0,40 % p.a.
• Hallinnoitavat varat: n. 483 milj. euroa.
• Fyysinen ETF (omistaa osakkeet).
• Linkki kotisivuille.

L&G Artificial Intelligence UCITS ETF (XMLD.DE)

L&G:n tekoäly-ETF pyrkii vertailuindeksiään seuraamalla tarjoamaan altistuksen sellaisiin tekoäly-yhtiöihin, joiden liiketoiminnasta ja tuloista selkeä osa liittyy tekoälyn hyödyntämiseen, ja joilla on potentiaalia nopeaan kasvuun omassa toimintaympäristössään innovaatioiden kautta. Indeksi sisältää tällä hetkellä 65 yhtiötä, joista suurin osa sijaitsee Yhdysvalloissa.

L&G:n tekoäly-ETF on tuottanut vuoden 2023 alusta saakka jo vahvat 29 %. Pääasiassa kasvuosakkeisiin sijoittava ETF on muiden tapaan kerennyt nähdä voimakkaita liikkeitä molempiin suuntiin perustamisestaan vuonna 2019 lähtien.

• YTD-tuotto: 29,0 %.
• Vertailuindeksi: ROBO Global® Artificial Intelligence Index.
• Suurimmat maantieteelliset alueet: Yhdysvallat (84,0 %), Taiwan (4,3 %) ja Kanada (1,7 %).
• Suurimmat sektorit: Informaatioteknologia (72,2 %), harkinnanvarainen kulutus (11,0 %) ja terveydenhuolto (5,3 %).
• Kolme suurinta omistusta: NVIDIA (2,3 %), Palo Alto Networks (2,2 %) ja Splunk (2,0 %).
• Juoksevat kustannukset: 0,49 % p.a.
• Hallinnoitavat varat: n. 382 milj. dollaria.
• Fyysinen ETF (omistaa osakkeet).
• Linkki kotisivuille.

Global X Robotics and AI UCITS ETF USD Acc (XB0T.DE)

Vertailun tuorein ETF on Global X:n robotiikan ja tekoälyn ETF-rahasto. Vuoden 2021 lopulla perustettu ETF pyrkii vertailuindeksiään seuraamalla tarjoamaan altistusta sellaisiin kehittyneiden markkinoiden yrityksiin, joiden liiketoiminta liittyy robotiikan ja/tai tekoälyn kehittämiseen. Tähän sisältyy muun muassa yritykset, jotka kehittävät teollisuusrobotteja ja tuotantojärjestelmiä, automatisoitua varastonhallintaa, itseohjautuvia kulkuneuvoja, puheen-, kuvan- tai tekstintunnistusta sekä terveydenhuollon robotteja ja laitteita.

Global X:n ETF laski perustamisensa jälkeen muiden kasvuosakkeiden vanavedessä, mutta myös se on saanut uutta tuulta alleen vuoden 2023 aikana. Muista ETF:istä poiketen Global X:n ETF:llä on selvästi muita suurempi sektoripaino teollisuussektorilla, ja maantieteellisesti vain noin puolet sijoituksista on Yhdysvalloista.

• YTD-tuotto: 25,0 %.
• Vertailuindeksi: Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic v2 Index.
• Suurimmat maantieteelliset alueet: Yhdysvallat (50,7 %), Japani (28,8 %) ja Sveitsi (10,1 %).
• Suurimmat sektorit: Informaatioteknologia (47,8 %), teollisuus (33,6 %) ja terveydenhuolto (14,6 %).
• Heikoin hajautus!
• Kolme suurinta omistusta: NVIDIA (12,8 %), Intuitive Surgical (9,7 %) ja ABB (8,5 %).
• Juoksevat kustannukset: 0,5 % p.a.
• Hallinnoitavat varat: n. 37 milj. dollaria.
• Fyysinen ETF (omistaa osakkeet).
• Linkki kotisivuille.

ETF:issä eroja sektoreiden ja maantieteellisten hajautusten osalta

Vertailun ETF:ien tuottokäyrät muistuttavat melko pitkälti toisiaan, mutta jokaisesta ETF:stä voi löytää joitain eroavaisuuksia esimerkiksi sektoreiden ja maantieteellisten hajautusten, suurimpien omistusten tai kohdeyhtiöiden ominaisuuksien osalta. Useat tekoäly-yhtiöt ovat luonteeltaan kasvuyhtiöitä, eli yksittäisten osakkeiden kurssit voivat heilua keskimääräistä enemmän, mikä nostaa myös ETF:ien volatiliteettia. Käytännössä jokainen vertailun ETF on suunniteltu useamman vuoden pitoajalle, jolloin sijoittaja pääsee hyötymään tekoälyn megatrendistä pidemmässä juoksussa.

ETF:ien tehokkuudet pääosin hyvällä tasolla

Pelkkien tuottojen lisäksi sijoittajan kannattaa tutustua ETF:ien tehokkuuksiin. Sijoittaja.fi:n ETF-työkalu pisteyttää ETF:t niiden tehokkuuden, eli kokonaiskustannusten mukaan skaalalla 0-100, jossa 80 pistettä on erinomainen. Pisteytyksessä huomioidaan hallinnointikulujen lisäksi useita muita sijoittajan tuottoa heikentäviä piilokuluja, kuten ETF:lle ja sijoittajalle koituvat kaupankäynnin ja valuutan vaihdon kulut sekä verokohtelu.

Tehokkuuspisteillä parhaiten vertailussa pärjää Xtrackersin tekoäly ja big data -ETF, joka saa erinomaiset 80 tehokkuuspistettä. Se on myös joukon matalakustanteisin ETF 0,35 % vuotuisella hallinnointikustannuksella. Myös muilla ETF:illä tehokkuuspisteet ovat hyvällä tasolla, paitsi L&G:n ETF:llä, jonka tehokkuuspisteet jäävät keskinkertaiselle tasolle 48 pisteellä. Sillä on myös joukon toiseksi korkeimmat hallinnointikustannukset.

ETF-työkalu kuuluu Sijoittaja.fi:n jäsenyyteen

Sijoittaja.fi:n ETF-työkalun avulla ETF:ien vertailu ja valinta on helppoa. Mukana yli 3 000 ETF:ää. ETF-työkalu pisteyttää ETF:t ja lajittelee ne tehokkuuden perusteella. Löydät työkalusta myös valitsemiamme valmiita ETF-ideoita ja mallisalkkuja!