Strategiamestari-mallisalkku Strategiamestari sijoittaa laajasti eri omaisuusluokkiin kustannustehokkaiden ETF:ien avulla. Salkun hallinnointikustannukset ovat vain 0,28 % p.a. Salkun sisältö on esitelty artikkelin jäsenosiossa. Sijoittaja.fi 2.5.2024 ETF ETF-mallisalkku mallisalkut Strategiamestari Strategiamestari-mallisalkku Strategiamestari sijoittaa laajasti eri omaisuusluokkiin kustannustehokkaiden ETF:ien avulla. Salkun hallinnointikustannukset ovat vain 0,28 % p.a. Salkun sisältö on esitelty artikkelin jäsenosiossa. Strategiamestari Strategiamestari on laajasti eri omaisuusluokkiin sijoittava ETF-mallisalkku, joka sijoittaa parhaisiin strategia-ETF:iin. Salkun sisältämien ETF-rahastojen hallinnointikustannukset ovat 0,23 % p.a. Salkku tarjoaa hyvin hajautetun vaihtoehdon tuottohakuiselle sijoittajalle, joka etsii kansainvälistä hajautusta laajasti läpi omaisuusluokkien. Strategiamestari-mallisalkku löytyy myös Sijoittaja360:sta. Strategiamestarin historiallinen tuottokehitys 30.4.2024 Historialliset tuotot Strategiamestari Vertailuindeksi 1 kuukausi -1,9 % -1,7 % 3 kuukautta 1,4 % 3,2 % 6 kuukautta 12,2 % 13,1 % Vuoden alusta 2,2 % 4,6 % 1 vuosi 11,4 % 15,0 % 3 vuotta p.a. 3,9 % 4,4 % 5 vuotta p.a. 7,5 % 6,5 % 10 vuotta p.a. 7,5 % 7,5 % Alusta 114,0 % 110,2 % Alusta p.a. 7,6 % 7,5 % Salkun sisältö Salkun sisältö päivitetty 6.5.2024 Strategiamestari vastaa mallisalkuista parhaiten tämänhetkistä sijoitusnäkemystämme. ETF-mallisalkku vastaa myös Finanssivalvonnan Mifid 2 -linjausta, jonka mukaan yksityissijoittajat eivät saa ostaa USA:han listattuja ETF:iä. Strategiamestari ETF-rahaston sijoituskohde Painot Osake-ETF:t Osakkeet 50,0 % Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF (XDEQ.DE) Globaalit osakkeet, laatustrategia 10,0 % Amundi MSCI Europe Growth UCITS ETF (CG9.PA) Eurooppalaiset kasvuosakkeet 7,5 % Amundi Index MSCI EM Asia SRI PAB UCITS ETF (SADA.DE) Kehittyvän Aasian vastuulliset osakkeet 5,0 % iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF (IWVL.L) Globaalit osakkeet, arvostrategia 6,0 % iShares MSCI Japan SRI UCITS ETF (SXR6.DE) Vastuulliset japanilaiset osakkeet 5,0 % SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF (ZPRR.DE) USA:n pienyhtiöindeksi Russell 2000 yhtiöt 4,0 % Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF (ANX.PA) Teknologiapainotteisen NASDAQ-100 indeksin yhtiöt 7,5 % SPDR MSCI Europe Small Cap Val Weighted UCITS ETF (ZPRX.DE) Eurooppalaiset pienet arvo-osakkeet 5,0 % Korko-ETF:t Korkosijoitukset 40,0 % Xtrackers II Eurozone Gov Bond Yield Plus 1-3 UCITS ET (XYP1.DE) Korkeamman korkotuoton euroalueen lyhyet valtiolainat 10,0 % Amundi Euro Government Bond 7-10Y UCITS ETF (LMTD.PA) Euroalueen 7-10 vuoden valtiolainat 10,0 % iShares Global Corp Bond USD UCITS ETF (CRPS.L) Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat dollareissa 10,0 % iShares € HighYield CorpBond ESG UCITS ETF EUR Acc (EHYA.AS) Euroalueen kestävien yritysten riskilainat 5,0 % Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF – Acc (LYXEUC.PA) Euroalueen rahamarkkinat 5,0 % Vaihtoehtois-ETF:t Vaihtoehtoiset sijoituskohteet 10,0 % HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF (HPROP.L) Globaalit kehittyneiden markkinoiden REIT:it (kiinteistösijoitusyhtiöt) 5,0 % Xetra Gold (4GLD.DE) Fyysinen kulta 3,0 % Invesco Bloomberg Commodity ex-Agrc UCITS ETF (XAAG.DE) Raaka-aineet 2,0 % Tuottoero vertailuindeksiin Salkun riski (30 päivän liukuva volatiliteetti) Näin ostat mallisalkun itsellesi Mallisalkkuja ei voi ostaa valmiina pakettina. Jokaisen sijoittajan tulee toteuttaa kaupat itsenäisesti pörssivälittäjänsä kautta yksi ETF- tai osakesijoitus kerrallaan. 1. Katso mallisalkun sisältö kohdasta ”Salkun sisältö” 2. Perusta arvo-osuustili tai kirjaudu omalle arvo-osuustilillesi Etsi edullisin välittäjä välittäjävertailutyökalulla. 3. Etsi ETF-rahastot omalta välittäjältäsi ja tee toimeksiannot ETF-rahaston osto askel askeleelta Nordnetissä: Miten teen ensimmäisen ETF-sijoitukseni? Etkö löydä ETF-rahastoa? Lue tämä: Miten löydän ETF-rahastot pörssivälittäjältäni? – 5 vinkkiä Esimerkki 5 000 euron sijoitussalkku Pienessä sijoitussalkussa kannattaa välttää ylimääräistä kaupankäyntiä, sillä kaupankäyntikulut haukkaavat helposti suuren osan tuotoista. Pyri pitämään kaupankäyntikulut alle 1 %:ssa yksittäisen kaupan arvosta. Valitse mallisalkusta suurimmalla painolla olevat globaalisti sijoittavat ETF-rahastot siten, että suurten omaisuusluokkien (osakkeet, korkosijoitukset, kiinteistöt, raaka-aineet) pysyvät lähellä mallisalkun painoja. yli 20 000 euron sijoitussalkku Saat täyden hajautushyödyn poimimalla salkkuusi kaikki mallisalkun ETF-sijoitukset. Laske yksittäiseen ETF-rahastoon sijoitettava rahasumma kertomalla mallisalkkuun sijoitettava kokonaissumma ETF-rahaston painolla (esim. 30 000 € x 7,5 % = 2 250 €). Vinkki: Voit käyttää mallisalkkua myös sijoitusideoiden etsimiseen, ja ostaa sijoitussalkkuusi vain mielestäsi kaikkein houkuttelevimmat sijoituskohteet. Tärkeä huomautus Historiallisessa tuotossa ei ole huomioitu kaupankäyntikustannuksia, eikä valuutanvaihtokustannuksia. Vertailuindeksin historiallista tuottoa ei ole rasitettu millään kustannuksilla. Sijoittajan tulee huomioida, että salkku on rakennettu näkemyksemme mukaiseen optimaaliseen sijoitustulokseen pääsemiseksi eikä salkku huomioi esimerkiksi erilaisia verotuksellisia näkökohtia, jotka saattavat vaikuttaa sijoittajan saamaan tuottoon. Sijoittajan kannattaa tarvittaessa tukeutua Sijoituspalvelutoimiluvan omaavaan yritykseen tai veroneuvontaa antavaan tahoon yksilöllisten tarpeiden ja näkökohtien huomioimiseksi. Vertailuindeksi koostuu 60 %:sti osakkeista ja 40 %:sti koroista. Sijoittajan tulee perehtyä myös vastuuvapauslausekkeeseen. ETF ETF-mallisalkku mallisalkut Strategiamestari Strategiamestari-mallisalkku
Strategiamestari Strategiamestari on laajasti eri omaisuusluokkiin sijoittava ETF-mallisalkku, joka sijoittaa parhaisiin strategia-ETF:iin. Salkun sisältämien ETF-rahastojen hallinnointikustannukset ovat 0,23 % p.a. Salkku tarjoaa hyvin hajautetun vaihtoehdon tuottohakuiselle sijoittajalle, joka etsii kansainvälistä hajautusta laajasti läpi omaisuusluokkien. Strategiamestari-mallisalkku löytyy myös Sijoittaja360:sta. Strategiamestarin historiallinen tuottokehitys 30.4.2024 Historialliset tuotot Strategiamestari Vertailuindeksi 1 kuukausi -1,9 % -1,7 % 3 kuukautta 1,4 % 3,2 % 6 kuukautta 12,2 % 13,1 % Vuoden alusta 2,2 % 4,6 % 1 vuosi 11,4 % 15,0 % 3 vuotta p.a. 3,9 % 4,4 % 5 vuotta p.a. 7,5 % 6,5 % 10 vuotta p.a. 7,5 % 7,5 % Alusta 114,0 % 110,2 % Alusta p.a. 7,6 % 7,5 % Salkun sisältö Salkun sisältö päivitetty 6.5.2024 Strategiamestari vastaa mallisalkuista parhaiten tämänhetkistä sijoitusnäkemystämme. ETF-mallisalkku vastaa myös Finanssivalvonnan Mifid 2 -linjausta, jonka mukaan yksityissijoittajat eivät saa ostaa USA:han listattuja ETF:iä. Strategiamestari ETF-rahaston sijoituskohde Painot Osake-ETF:t Osakkeet 50,0 % Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF (XDEQ.DE) Globaalit osakkeet, laatustrategia 10,0 % Amundi MSCI Europe Growth UCITS ETF (CG9.PA) Eurooppalaiset kasvuosakkeet 7,5 % Amundi Index MSCI EM Asia SRI PAB UCITS ETF (SADA.DE) Kehittyvän Aasian vastuulliset osakkeet 5,0 % iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF (IWVL.L) Globaalit osakkeet, arvostrategia 6,0 % iShares MSCI Japan SRI UCITS ETF (SXR6.DE) Vastuulliset japanilaiset osakkeet 5,0 % SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF (ZPRR.DE) USA:n pienyhtiöindeksi Russell 2000 yhtiöt 4,0 % Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF (ANX.PA) Teknologiapainotteisen NASDAQ-100 indeksin yhtiöt 7,5 % SPDR MSCI Europe Small Cap Val Weighted UCITS ETF (ZPRX.DE) Eurooppalaiset pienet arvo-osakkeet 5,0 % Korko-ETF:t Korkosijoitukset 40,0 % Xtrackers II Eurozone Gov Bond Yield Plus 1-3 UCITS ET (XYP1.DE) Korkeamman korkotuoton euroalueen lyhyet valtiolainat 10,0 % Amundi Euro Government Bond 7-10Y UCITS ETF (LMTD.PA) Euroalueen 7-10 vuoden valtiolainat 10,0 % iShares Global Corp Bond USD UCITS ETF (CRPS.L) Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat dollareissa 10,0 % iShares € HighYield CorpBond ESG UCITS ETF EUR Acc (EHYA.AS) Euroalueen kestävien yritysten riskilainat 5,0 % Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF – Acc (LYXEUC.PA) Euroalueen rahamarkkinat 5,0 % Vaihtoehtois-ETF:t Vaihtoehtoiset sijoituskohteet 10,0 % HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF (HPROP.L) Globaalit kehittyneiden markkinoiden REIT:it (kiinteistösijoitusyhtiöt) 5,0 % Xetra Gold (4GLD.DE) Fyysinen kulta 3,0 % Invesco Bloomberg Commodity ex-Agrc UCITS ETF (XAAG.DE) Raaka-aineet 2,0 % Tuottoero vertailuindeksiin Salkun riski (30 päivän liukuva volatiliteetti) Näin ostat mallisalkun itsellesi Mallisalkkuja ei voi ostaa valmiina pakettina. Jokaisen sijoittajan tulee toteuttaa kaupat itsenäisesti pörssivälittäjänsä kautta yksi ETF- tai osakesijoitus kerrallaan. 1. Katso mallisalkun sisältö kohdasta ”Salkun sisältö” 2. Perusta arvo-osuustili tai kirjaudu omalle arvo-osuustilillesi Etsi edullisin välittäjä välittäjävertailutyökalulla. 3. Etsi ETF-rahastot omalta välittäjältäsi ja tee toimeksiannot ETF-rahaston osto askel askeleelta Nordnetissä: Miten teen ensimmäisen ETF-sijoitukseni? Etkö löydä ETF-rahastoa? Lue tämä: Miten löydän ETF-rahastot pörssivälittäjältäni? – 5 vinkkiä Esimerkki 5 000 euron sijoitussalkku Pienessä sijoitussalkussa kannattaa välttää ylimääräistä kaupankäyntiä, sillä kaupankäyntikulut haukkaavat helposti suuren osan tuotoista. Pyri pitämään kaupankäyntikulut alle 1 %:ssa yksittäisen kaupan arvosta. Valitse mallisalkusta suurimmalla painolla olevat globaalisti sijoittavat ETF-rahastot siten, että suurten omaisuusluokkien (osakkeet, korkosijoitukset, kiinteistöt, raaka-aineet) pysyvät lähellä mallisalkun painoja. yli 20 000 euron sijoitussalkku Saat täyden hajautushyödyn poimimalla salkkuusi kaikki mallisalkun ETF-sijoitukset. Laske yksittäiseen ETF-rahastoon sijoitettava rahasumma kertomalla mallisalkkuun sijoitettava kokonaissumma ETF-rahaston painolla (esim. 30 000 € x 7,5 % = 2 250 €). Vinkki: Voit käyttää mallisalkkua myös sijoitusideoiden etsimiseen, ja ostaa sijoitussalkkuusi vain mielestäsi kaikkein houkuttelevimmat sijoituskohteet. Tärkeä huomautus Historiallisessa tuotossa ei ole huomioitu kaupankäyntikustannuksia, eikä valuutanvaihtokustannuksia. Vertailuindeksin historiallista tuottoa ei ole rasitettu millään kustannuksilla. Sijoittajan tulee huomioida, että salkku on rakennettu näkemyksemme mukaiseen optimaaliseen sijoitustulokseen pääsemiseksi eikä salkku huomioi esimerkiksi erilaisia verotuksellisia näkökohtia, jotka saattavat vaikuttaa sijoittajan saamaan tuottoon. Sijoittajan kannattaa tarvittaessa tukeutua Sijoituspalvelutoimiluvan omaavaan yritykseen tai veroneuvontaa antavaan tahoon yksilöllisten tarpeiden ja näkökohtien huomioimiseksi. Vertailuindeksi koostuu 60 %:sti osakkeista ja 40 %:sti koroista. Sijoittajan tulee perehtyä myös vastuuvapauslausekkeeseen. ETF ETF-mallisalkku mallisalkut Strategiamestari Strategiamestari-mallisalkku