Mallisalkkumme kehittyivät positiivisesti markkinoita vastavirtaan tammikuussa

ETF-mallisalkuissamme kehittyvät markkinat olivat vahvassa vedossa tammikuussa. Myös raaka-aineet nousivat. Eurooppalaiset valtionlainat kehittyivät heikosti.

• Lue tästä käytännön ohjeet, miten aloittaa ETF-sijoittaminen.
• Kaikki mallisalkut löydät täältä (mallisalkkujen sisältö vain jäsenille).
• Liity jäseneksi tästä!

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Suomi Fundamentti murskannut selvästi indeksin

Tammikuussa Suomi Fundamentti nousi +1,4 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi meni päinvastaiseen suuntaan -1,4 %. Vuonna 2016 tuotto Suomi Fundamentti -mallisalkullamme oli erinomainen: +38,1 %. Samaan aikaan vertailuindeksinä toimiva OMX Helsinki Cap -indeksi tuotti 13,3 %, mikä sekin on hyvin. Tuottoeroa vuodelta 2016 kertyi roimat 24,8 %-yksikköä.

Kärkeen singahti Trumpia uhkarohkeasti vastustaen Neste Oil. Toisena on HKScan ja kolmantena Affecto. Neste Oilin tuloskehitys on ollut vuonna 2016 vahvaa. Sijoittajat kuitenkin pelkäävät Trumpin suosivan kotimaisia toimijoita, mikä voi vaikuttaa Neste Oilin tulokseen USA:ssa ja verohelpotuksiin. Neste Oil julkaisee tuloksensa 7.2.2017. Sijoittajat odottavat 254 M€ liiketulosta ja 1,15 euron osinkoa.

Mallisalkusta löytyy nyt useampi kulutussektorin osake, joka on yksi sijoitusteemoistamme vuodelle 2017.

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi tammikuussa 0,3 % ja vertailuindeksi laski 0,9 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Vuonna 2016 Korkotuoton metsästäjä tuotti yli tavoitteen: 6,5 % ja vertailuindeksi 4,7 %. Lue myös analyysimme uudesta korkoluokasta, joka sopii nykyiseen markkinaympäristöön. Teimme muutoksia korkotuoton metsästäjän sisältöön, jotta se vastaisi paremmin nykyistä markkinatilannetta.

TAMMIKUU 2017 TOP 3:

• Kehittyvien markkinoiden eurosuojatut lainat (painottuen valtionlainoihin) +1,2 %
• Aasian alueen valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat +0,9 %
• Yhdysvaltalaiset korkean riskin yrityslainat eurosuojatusti +0,8 % 

TAMMIKUU 2017 BOTTOM 3:

• Dollarimääräiset seniorilainat ja syndikoidut lainat -2,2 %
• Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat -0,7 %
• Vakuudelliset yrityslainat aktiivisella salkunhoidolla –0,1 %

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti tammikuussa 0,1 % ja vertailurahastot tuottivat +0,2 %. Vuonna 2016 Passiivinen Kulupihtari tuotti +7,7 % ja vertailurahastot 4,8 %. Pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi kymmenessä vuodessa yli 24 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

TAMMIKUU 2017 TOP 3:

• Kehittyvien markkinoiden yhtiöt globaalisti +4,2 %
• Maailman osakkeet, pl. USA +1,9 %
• Kehittyvien markkinoiden valtioiden korkeatuottoiset lainat eurosuojatusti +0,7 %

TAMMIKUU 2017 BOTTOM 3:

• 5,5-10,5v mittaiset likvidit valtionlainat -1,8 %
• Yhdysvaltalaiset yhtiöt -1,5 %
• Euroalueen 50 suuryhtiötä -1,4 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku jäi nollille tammikuussa ja vertailuindeksi laski 0,1 %. Vuonna 2016 Strategiamestari tuotti 8,6 % ja vertailuindeksi tuotti 9,1 %. Myös strategiamestaria on muokattu vastaamaan tämän päivän markkinoita.

TAMMIKUU 2017 TOP 3:

• Multifaktoristrategia kehittyville markkinoille +3,0 %
• Raaka-aineet eurosuojatusti +2,0 %
• Kehittyvien markkinoiden korkean osaamispääoman yhtiöt +1,8 %

TAMMIKUU 2017 BOTTOM 3:

• Laadukkaat kiinteistösijoitusyhtiöt -2,4 %
• Dollarimääräiset seniorilainat ja syndikoidut lainat -2,2 %
• Raaka-aineet laajasti kolmannen sukupolven strategialla -1,7 %

Fellow Finance -salkku

Oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 10,6 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata livenä täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

Sijoittaja.fi:n jäsenille lisätuottoa Fellow Financessa

• Platinum-jäsenet saavat jäsenetuna 1,0 %:n ja
• Sijoittaja.fi -jäsenet saavat 0,5 %:n korotuksen Fellow Financen kautta tehtyjen uusien lainojen määrästä
• Myös Fellow Financen nykyiset asiakkaat saavat saman edun uusiin sijoituksiin liittymällä Sijoittaja.fi:n jäseneksi.

LUNASTA JÄSENETU

1. Jäsenemme saavat edun käyttöönsä lähettämällä meille sähköpostia otsikolla ”Jäsenetu Fellow Finance -palveluun” sähköpostiosoitteeseen fellow@sijoittaja.fi.

2. Ilmoita myös sähköpostiosoitteesi, jolla olet rekisteröitynyt jäseneksemme ja Fellow Financen palveluun.

Toimitamme tiedot kvartaaleittain Fellow Financeen, joka huolehtii hyvitysten maksamisesta jäsentemme asiakasvaratileille. Etu tilitetään kvartaalin päättymistä seuraavan kuukauden aikana automaattisesti jäsenen Fellow Finance -asiakasvaratilille.

Näin hyödynnät Sijoittaja.fi:n työkaluja sijoituspäätöksissä

• Tarkista markkinoiden riskit markkinaympäristöstä, riskien ollessa koholla sijoittajan kannattaa olla varovainen
• Etsi houkuttelevia ja sijoitustyyliisi sopivia sijoituskohteita Osaketyökalusta / ETF-työkalusta / Indeksin valintatyökalusta
• Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -katsauksesta kaikki olennainen sijoituspäätösten tueksi.