ETF-rahastot ja niiden vertailu: Mitä tietoja löydät ETF-työkalusta? ETF-rahastot parantavat kiistatta tuottojasi, mutta ilman oikeita työkaluja ETF-rahastojen etsiminen ja vertailu on vaikeaa. Tässä vinkit tehokkaan ETF-rahaston valintaan. Sijoittaja.fi 9.4.2024 ETF ETF-valintatyökalu rahastot sijoittaminen ETF-rahastot parantavat kiistatta tuottojasi, mutta ilman oikeita työkaluja ETF-rahastojen etsiminen ja vertailu on vaikeaa. Tässä vinkit tehokkaan ETF-rahaston valintaan. ETF-rahastojen vertailu kannattaa ETF-rahastojen ja perinteisten rahastojen vertailu kannattaa. Tutkimusten mukaan kulujen jälkeen ETF-rahastot voittavat perinteiset rahastot yli 80 %:ssa tapauksista. ETF-rahastot puolestaan koetaan vaikeiksi, eikä tuhansien tarjolla olevien ETF:ien määrä ainakaan helpota valintaa. Mihin mikäkin ETF-rahasto sijoittaa? Jakaako se vuosittain osinkoa? Onko se kustannuksiltaan se edullisin vaihtoehto? Miten ja mistä löydettyä ETF-rahastoa voi ostaa? Tutun kuuloisia kysymyksiä? ETF-rahastojen vertailu ilman apuvälineitä on vaikeaa. Me Sijoittaja.fi:ssä tunnemme enemmän kuin hyvin ETF-sijoittamiseen liittyvät haasteet. Olemme sukeltaneet syvälle ETF-sijoittamisen syövereihin, ja analysoineet ETF-rahastot puhki. Sinun ei tarvitse tehdä samaa (ellet välttämättä halua!), sillä olemme rakentaneet yli 10 vuoden kehitystyön pohjalta Sijoittaja.fi:n työkalut, joilla ETF-rahastojen vertailu, valinta ja niihin sijoittaminen on helppoa. Työkalu auttaa ETF-rahastojen vertailussa Ilman oikeita työkaluja itselle sopivien ja tehokkaiden ETF-rahastojen etsiminen ja vertailu on sekä vaikeaa että aikaa vievää. Vuosien kehitystyön tuloksena syntynyt ETF-työkalu on yksi maailman laajimmista ja kattavimmista ETF-rahastojen vertailuun kehitetyistä työkaluista. Sijoittaja.fi:n jäsenten käytössä olevassa ETF-työkalussa on monipuoliset haku- ja vertailuominaisuudet, joiden avulla löydät edullisimmat ja verotehokkaimmat ETF-rahastot omaan sijoitusstrategiaasi. Mitä ETF:ien ominaisuuksia ETF-työkalussa voi vertailla? ETF-työkalulla voit hakea ja vertailla ETF-rahastoja lukuisilla eri kriteereillä. Tässä viisi tärkeintä ETF-työkalusta löytyvää kriteeriä: 1. Tuotto-osuuden jako Monelle ETF-sijoittajalle yksi keskeisimmistä ETF-rahaston ominaisuuksista on ETF:n tuotto-osuuden jako, eli jakaako ETF osingot ja/tai korkotuotot ulos. Monia osinkosijoittajia tai kassavirtasijoittajia motivoi omistamistaan ETF:istä saatavat vuosittain kasvavat kassavirrat. Omistamalla osingot ulos jakavaa ETF-rahastoa voit nauttia säännöllisistä kassavirroista myymättä koskaan yhtäkään osuutta ETF-rahastostasi. Osingot ulos jakavat ETF-rahastot voivat olla järkevä valinta eläkkeelle siirtyessä, koska ne maksavat automaattisesti tilillesi ”lisäeläkettä” tasaisin väliajoin. Vakaa kassavirta voi myös helpottaa heiluvista osakekursseista aiheutuvaa ylimääräistä stressiä, jolloin voit keskittyä pitkäjänteiseen säästämiseen menettämättä yöuniasi markkinoiden laskiessa. ETF-työkalulla voit rajata hakusi osingot uudelleen sijoittaviin tai ulos jakaviin ETF:iin. Osingon jako -hakukentän löydät valitsemalla ”Lisää hakuvaihtoehtoja” Verotuksen ja kaupankäyntikulujen näkökulmasta tehokkain valinta pitkäaikaiseen ETF-sijoittamiseen on osingot uudelleen sijoittava ETF-rahasto eli ETF, joka ei maksa tuotto-osuutta. Tällöin verot ja kaupankäyntikulut jäävät kasvamaan korkoa korolle, ja lopputulema voi olla huomattavan erinäköinen kuin osingot ulos maksavalla ETF-rahastolla. Osingot uudelleen sijoittava ETF-rahasto automatisoi osinkojen uudelleen sijoituksen, eikä aiheuta samalla tavalla kiusausta käyttää osinkovirtaa kulutukseen. ETF-työkalulla voit rajata hakusi osingot uudelleen sijoittaviin tai ulos jakaviin ETF-rahastoihin. Osingon jako -hakukentän löydät valitsemalla ”Lisää hakuvaihtoehtoja”. Vertailun etusivulla Aloitus-välilehdellä näet kaikkien hakukriteereihisi sopivien ETF-rahastojen osingonjaon. 2. Omaisuusluokka Usein kuulee sanottavan, että allokaatiopäätös, eli se kuinka paljon kuhunkin omaisuusluokkaan sijoittaa varallisuudestaan, on tärkein sijoitusten riskiin ja tuottoon vaikuttava tekijä. Samoin se on todennäköisesti ensimmäinen päätöksesi, jonka teet sopivaa ETF-rahastoa etsiessäsi. ETF-työkalulla voit etsiä ETF:iä haluamistasi omaisuusluokista Omaisuusluokan valinta on sijoitettu ETF-työkalun ensimmäiseksi monivalintakentäksi. Voit valita omaisuusluokaksi osakkeet, korot/luottoriskin, raaka-aineet, useamman omaisuusluokan yhdistelmä-ETF:t tai muut vaihtoehtoiset (mm. valuuttoihin sijoittavat ETF-rahastot). Korkoja voit jaotella edelleen esimerkiksi yrityslainoihin ja valtionlainoihin, ja raaka-aineita esimerkiksi jalometalleihin ja energiaan. 3. Sektori ja maantieteellinen alue Suurin osa ETF-rahastoista sijoittaa kaikille toimialoille yhden tai useamman maan sisällä. Jos tiedät jonkin tietyn maantieteellisen alueen, kuten kehittyvien markkinoiden tai Italian, osakkeiden olevan aliarvostettuja, tai haluat hajauttaa riskiäsi lisäämällä painoa jollain maantieteellisellä alueella, voit valita ETF-työkalussa valinnan alue, ja täsmentää valintaasi seuraavassa kentässä. Vaihtoehtoisesti voit myös kirjoittaa hakemasi maan nimen hakukenttään. ETF-työkalulla voit rajata hakusi yksittäiseen maahan tai laajempaan maantieteelliseen alueeseen. Yksittäisen maan ETF:t löydät nopeasti myös kirjoittamalla maan nimen hakukenttään. Vastaavasti jos uskot jonkin tietyn toimialan, kuten pankkisektorin tai energiasektorin, osakkeiden tarjoavan muita toimialoja korkeampaa tuottoa, tai haluat hajauttaa riskiäsi lisäämällä painoa jollain tietyillä toimialoilla, voit valita ETF-työkalussa valinnan sektori. ETF-työkalulla voit halutessasi täsmentää hakuasi vielä tietylle maantieteelliselle alueelle esim. eurooppalaisiin sektori-ETF:iin. 4. Tehokkuuden vertailu Tämä on se ominaisuus ETF-työkalussa, joka nopeasti säästää Sijoittaja.fi:n jäsenmaksun takaisin moninkertaisena. Vaikka lähes kaikki ETF-rahastot ovat perinteisiä rahastoja edullisempia, niiden välilläkin on suuria eroja. Hallinnointikustannusten lisäksi sijoittajalle syntyy suoria ja epäsuoria kustannuksia kaupankäyntikuluista (pörssivaihto ja spread eli osto- ja myyntitarjousten ero), ETF:n koosta, tuottoerosta indeksiin ja tuottoeron vakaudesta. ETF-työkalu pisteyttää ETF:t automaattisesti näiden kaikkien kriteerien perusteella yhdeksi ”Tehokkuuspisteet”-mittariksi. Mitä tehokkaampi ETF sitä pienemmät ovat sen kulut, ja sitä paremmat tuotot ETF:stä saat. Valitsemalla vain tehokkaita ETF-rahastoja varmistat ettet maksa ETF-rahastostasi ylimääräisiä kuluja 5. Valmiit sijoitusideat ja ETF-rahastojen haku ”Olen aloittamassa ETF-sijoittamista, mitä ETF-rahastoja minun kannattaa ostaa?” ”Haluan sijoittaa eettisesti. Mitä ETF-rahastoja suosittelette?” ”Luin artikkelin smart betasta, miten löydän faktori-ETF:iä?” ”Mistä löydän mallisalkkujen ETF-rahastot?” ”Mistä ETF-rahastoista saa parasta korkotuottoa?” Oletpa sitten aloitteleva tai kokeneempi sijoittaja, ja haet ideoita ETF-sijoittamiseen, valmiit sijoitusideat auttavat sinua löytämään itsellesi sopivimmat ETF-rahastot. Sijoittaja360 inspiroidu-osioon on valittu teemoittain mielestämme kuhunkin tarkoitukseen parhaiten sopivat ETF-rahastot, joita voi olla vaikea löytää ETF-haulla. Valmiit sijoitusideat auttavat sinua löytämään sijoitustyyliisi sopivimmat ETF-rahastot. Lue lisää Haluatko lukea lisää ETF-sijoittamisesta? Kannattaa lukea artikkelimme Kiinnostaako ETF-sijoittaminen? Näillä vinkeillä onnistut. ETF-työkalu Löydä sijoitustyyliisi sopivat ETF:t tuhansien ETF:ien joukosta Sijoittaja.fi:n ETF-työkalun avulla ETF:ien vertailu ja valinta on helppoa. Mukana noin 3 000 ETF:ää. ETF-työkalu pisteyttää ETF:t ja lajittelee ne tehokkuuden perusteella. Löydä helposti parhaat rahastot Rahastotyökalun avulla Löydä tuottavimmat ja omaan sijoitustyyliin sopivimmat rahastot vaivattomasti. Rahastotyökalusta löydät yli 250 erilaista yhdistelmä-, osake-, korko- ja kiinteistörahastoa. Rahastotyökalun avulla voit helposti vertailla esimerkiksi rahaston tuottoja, kuluja ja kokoa. Sijoittaja.fi-jäsenet saavat käyttöönsä Sijoittaja360-palvelun, johon kuuluu myös Rahastotyökalu. ETF ETF-valintatyökalu rahastot sijoittaminen
ETF-rahastojen vertailu kannattaa ETF-rahastojen ja perinteisten rahastojen vertailu kannattaa. Tutkimusten mukaan kulujen jälkeen ETF-rahastot voittavat perinteiset rahastot yli 80 %:ssa tapauksista. ETF-rahastot puolestaan koetaan vaikeiksi, eikä tuhansien tarjolla olevien ETF:ien määrä ainakaan helpota valintaa. Mihin mikäkin ETF-rahasto sijoittaa? Jakaako se vuosittain osinkoa? Onko se kustannuksiltaan se edullisin vaihtoehto? Miten ja mistä löydettyä ETF-rahastoa voi ostaa? Tutun kuuloisia kysymyksiä? ETF-rahastojen vertailu ilman apuvälineitä on vaikeaa. Me Sijoittaja.fi:ssä tunnemme enemmän kuin hyvin ETF-sijoittamiseen liittyvät haasteet. Olemme sukeltaneet syvälle ETF-sijoittamisen syövereihin, ja analysoineet ETF-rahastot puhki. Sinun ei tarvitse tehdä samaa (ellet välttämättä halua!), sillä olemme rakentaneet yli 10 vuoden kehitystyön pohjalta Sijoittaja.fi:n työkalut, joilla ETF-rahastojen vertailu, valinta ja niihin sijoittaminen on helppoa. Työkalu auttaa ETF-rahastojen vertailussa Ilman oikeita työkaluja itselle sopivien ja tehokkaiden ETF-rahastojen etsiminen ja vertailu on sekä vaikeaa että aikaa vievää. Vuosien kehitystyön tuloksena syntynyt ETF-työkalu on yksi maailman laajimmista ja kattavimmista ETF-rahastojen vertailuun kehitetyistä työkaluista. Sijoittaja.fi:n jäsenten käytössä olevassa ETF-työkalussa on monipuoliset haku- ja vertailuominaisuudet, joiden avulla löydät edullisimmat ja verotehokkaimmat ETF-rahastot omaan sijoitusstrategiaasi. Mitä ETF:ien ominaisuuksia ETF-työkalussa voi vertailla? ETF-työkalulla voit hakea ja vertailla ETF-rahastoja lukuisilla eri kriteereillä. Tässä viisi tärkeintä ETF-työkalusta löytyvää kriteeriä: 1. Tuotto-osuuden jako Monelle ETF-sijoittajalle yksi keskeisimmistä ETF-rahaston ominaisuuksista on ETF:n tuotto-osuuden jako, eli jakaako ETF osingot ja/tai korkotuotot ulos. Monia osinkosijoittajia tai kassavirtasijoittajia motivoi omistamistaan ETF:istä saatavat vuosittain kasvavat kassavirrat. Omistamalla osingot ulos jakavaa ETF-rahastoa voit nauttia säännöllisistä kassavirroista myymättä koskaan yhtäkään osuutta ETF-rahastostasi. Osingot ulos jakavat ETF-rahastot voivat olla järkevä valinta eläkkeelle siirtyessä, koska ne maksavat automaattisesti tilillesi ”lisäeläkettä” tasaisin väliajoin. Vakaa kassavirta voi myös helpottaa heiluvista osakekursseista aiheutuvaa ylimääräistä stressiä, jolloin voit keskittyä pitkäjänteiseen säästämiseen menettämättä yöuniasi markkinoiden laskiessa. ETF-työkalulla voit rajata hakusi osingot uudelleen sijoittaviin tai ulos jakaviin ETF:iin. Osingon jako -hakukentän löydät valitsemalla ”Lisää hakuvaihtoehtoja” Verotuksen ja kaupankäyntikulujen näkökulmasta tehokkain valinta pitkäaikaiseen ETF-sijoittamiseen on osingot uudelleen sijoittava ETF-rahasto eli ETF, joka ei maksa tuotto-osuutta. Tällöin verot ja kaupankäyntikulut jäävät kasvamaan korkoa korolle, ja lopputulema voi olla huomattavan erinäköinen kuin osingot ulos maksavalla ETF-rahastolla. Osingot uudelleen sijoittava ETF-rahasto automatisoi osinkojen uudelleen sijoituksen, eikä aiheuta samalla tavalla kiusausta käyttää osinkovirtaa kulutukseen. ETF-työkalulla voit rajata hakusi osingot uudelleen sijoittaviin tai ulos jakaviin ETF-rahastoihin. Osingon jako -hakukentän löydät valitsemalla ”Lisää hakuvaihtoehtoja”. Vertailun etusivulla Aloitus-välilehdellä näet kaikkien hakukriteereihisi sopivien ETF-rahastojen osingonjaon. 2. Omaisuusluokka Usein kuulee sanottavan, että allokaatiopäätös, eli se kuinka paljon kuhunkin omaisuusluokkaan sijoittaa varallisuudestaan, on tärkein sijoitusten riskiin ja tuottoon vaikuttava tekijä. Samoin se on todennäköisesti ensimmäinen päätöksesi, jonka teet sopivaa ETF-rahastoa etsiessäsi. ETF-työkalulla voit etsiä ETF:iä haluamistasi omaisuusluokista Omaisuusluokan valinta on sijoitettu ETF-työkalun ensimmäiseksi monivalintakentäksi. Voit valita omaisuusluokaksi osakkeet, korot/luottoriskin, raaka-aineet, useamman omaisuusluokan yhdistelmä-ETF:t tai muut vaihtoehtoiset (mm. valuuttoihin sijoittavat ETF-rahastot). Korkoja voit jaotella edelleen esimerkiksi yrityslainoihin ja valtionlainoihin, ja raaka-aineita esimerkiksi jalometalleihin ja energiaan. 3. Sektori ja maantieteellinen alue Suurin osa ETF-rahastoista sijoittaa kaikille toimialoille yhden tai useamman maan sisällä. Jos tiedät jonkin tietyn maantieteellisen alueen, kuten kehittyvien markkinoiden tai Italian, osakkeiden olevan aliarvostettuja, tai haluat hajauttaa riskiäsi lisäämällä painoa jollain maantieteellisellä alueella, voit valita ETF-työkalussa valinnan alue, ja täsmentää valintaasi seuraavassa kentässä. Vaihtoehtoisesti voit myös kirjoittaa hakemasi maan nimen hakukenttään. ETF-työkalulla voit rajata hakusi yksittäiseen maahan tai laajempaan maantieteelliseen alueeseen. Yksittäisen maan ETF:t löydät nopeasti myös kirjoittamalla maan nimen hakukenttään. Vastaavasti jos uskot jonkin tietyn toimialan, kuten pankkisektorin tai energiasektorin, osakkeiden tarjoavan muita toimialoja korkeampaa tuottoa, tai haluat hajauttaa riskiäsi lisäämällä painoa jollain tietyillä toimialoilla, voit valita ETF-työkalussa valinnan sektori. ETF-työkalulla voit halutessasi täsmentää hakuasi vielä tietylle maantieteelliselle alueelle esim. eurooppalaisiin sektori-ETF:iin. 4. Tehokkuuden vertailu Tämä on se ominaisuus ETF-työkalussa, joka nopeasti säästää Sijoittaja.fi:n jäsenmaksun takaisin moninkertaisena. Vaikka lähes kaikki ETF-rahastot ovat perinteisiä rahastoja edullisempia, niiden välilläkin on suuria eroja. Hallinnointikustannusten lisäksi sijoittajalle syntyy suoria ja epäsuoria kustannuksia kaupankäyntikuluista (pörssivaihto ja spread eli osto- ja myyntitarjousten ero), ETF:n koosta, tuottoerosta indeksiin ja tuottoeron vakaudesta. ETF-työkalu pisteyttää ETF:t automaattisesti näiden kaikkien kriteerien perusteella yhdeksi ”Tehokkuuspisteet”-mittariksi. Mitä tehokkaampi ETF sitä pienemmät ovat sen kulut, ja sitä paremmat tuotot ETF:stä saat. Valitsemalla vain tehokkaita ETF-rahastoja varmistat ettet maksa ETF-rahastostasi ylimääräisiä kuluja 5. Valmiit sijoitusideat ja ETF-rahastojen haku ”Olen aloittamassa ETF-sijoittamista, mitä ETF-rahastoja minun kannattaa ostaa?” ”Haluan sijoittaa eettisesti. Mitä ETF-rahastoja suosittelette?” ”Luin artikkelin smart betasta, miten löydän faktori-ETF:iä?” ”Mistä löydän mallisalkkujen ETF-rahastot?” ”Mistä ETF-rahastoista saa parasta korkotuottoa?” Oletpa sitten aloitteleva tai kokeneempi sijoittaja, ja haet ideoita ETF-sijoittamiseen, valmiit sijoitusideat auttavat sinua löytämään itsellesi sopivimmat ETF-rahastot. Sijoittaja360 inspiroidu-osioon on valittu teemoittain mielestämme kuhunkin tarkoitukseen parhaiten sopivat ETF-rahastot, joita voi olla vaikea löytää ETF-haulla. Valmiit sijoitusideat auttavat sinua löytämään sijoitustyyliisi sopivimmat ETF-rahastot. Lue lisää Haluatko lukea lisää ETF-sijoittamisesta? Kannattaa lukea artikkelimme Kiinnostaako ETF-sijoittaminen? Näillä vinkeillä onnistut. ETF-työkalu Löydä sijoitustyyliisi sopivat ETF:t tuhansien ETF:ien joukosta Sijoittaja.fi:n ETF-työkalun avulla ETF:ien vertailu ja valinta on helppoa. Mukana noin 3 000 ETF:ää. ETF-työkalu pisteyttää ETF:t ja lajittelee ne tehokkuuden perusteella. Löydä helposti parhaat rahastot Rahastotyökalun avulla Löydä tuottavimmat ja omaan sijoitustyyliin sopivimmat rahastot vaivattomasti. Rahastotyökalusta löydät yli 250 erilaista yhdistelmä-, osake-, korko- ja kiinteistörahastoa. Rahastotyökalun avulla voit helposti vertailla esimerkiksi rahaston tuottoja, kuluja ja kokoa. Sijoittaja.fi-jäsenet saavat käyttöönsä Sijoittaja360-palvelun, johon kuuluu myös Rahastotyökalu. ETF ETF-valintatyökalu rahastot sijoittaminen